Fotoinform

За даними слідства, фігуранти незаконно втрутилися в роботу автоматизованої системи відомого українського банку та вивели мільйонні кошти.

???? Головне про злочинну схему

• Організатор: Житель Кіровоградщини, який у 2021 році залучив до схеми трьох спільників.

• Учасники групи: Четверо осіб віком від 26 до 35 років (мешканці Кіровоградської та Одеської областей).

• Сума збитків: Понад 3,2 мільйона гривень, завданих одному з українських банків.

• Кількість транзакцій: За кілька днів шахраї провели 287 несанкціонованих операцій.

Як працювала схема «вирощування» та використання рахунків

Шахраї чітко розподілили ролі та використовували необізнаність звичайних громадян:

1. Пошук «дропів»: Зловмисники знаходили людей, які за грошову винагороду погоджувалися оформити на себе банківські картки. При цьому власники рахунків не знали про злочинні наміри та не були співучасниками.

2. Перехоплення контролю: Отримавши картки, підозрювані прив’язували до них власні фінансові номери телефонів та отримували повний доступ до інтернет-банкінгу. Свої дії власникам карток пояснювали «вигаданими кредитами» чи «блокуванням рахунків».

3. Виведення грошей: Використовуючи доступ до системи банку, фігуранти поповнили понад 150 мобільних номерів, після чого перевели гроші на підконтрольні картки та перевели їх у готівку.

Обшуки та підозри: що загрожує фігурантам

Правоохоронці провели масштабні обшуки в Кіровоградській та Одеській областях за місцями проживання підозрюваних та в їхньому авто.

Що вилучили під час обшуків:

• Мобільні телефони та десятки SIM-карт;

• Банківські картки та флеш-накопичувачі;

• Закордонний паспорт та інші речові докази.

Правова кваліфікація та запобіжні заходи

Усім чотирьом фігурантам повідомлено про підозру за двома статтями Кримінального кодексу України (у редакції на момент вчинення злочину):

• ч. 4 ст. 190 — Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою.

• ч. 2 ст. 361 — Несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих) систем.

Наразі двом підозрюваним уже обрано запобіжний захід у вигляді застави, щодо інших двох розгляд клопотань у суді триває.

Примітка: Відповідно до ст. 62 Конституції України, особа вважається невинуватою у вчиненні злочину, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду.